Что такое OFAC SDN и что значит, если адрес в списке
Простое объяснение OFAC SDN — санкционного списка Минфина США. Что значит для криптоадреса, кто туда попадает, как часто обновляется, что делать при совпадении.
OFAC SDN (Specially Designated Nationals) — самый известный санкционный список в мире, который определяет, с кем нельзя иметь дело гражданам США. С 2018 года OFAC включает в него и криптоадреса. Разберём простыми словами.
Что такое OFAC
OFAC (Office of Foreign Assets Control) — подразделение Министерства финансов США. Его задача — исполнение экономических санкций против террористов, наркокартелей, режимов-изгоев и нарушителей прав человека.
SDN-список — реестр лиц и организаций, с которыми американским гражданам и компаниям запрещено вести дела. С 2018 года туда включаются цифровые валютные адреса.
Кто попадает в SDN
- Террористы и их финансирование (ISIS, Al-Qaeda)
- Наркокартели (мексиканские, колумбийские)
- Режимы-изгои (КНДР, Иран, Сирия, Куба)
- Киберпреступники (LAZARUS GROUP, Ryuk)
- Российские олигархи и связанные с ними бизнесы
- Криптобиржи-нарушители (Garantex, Bitzlato, Suex, Chatex)
Что значит «адрес в SDN»
Если адрес в OFAC SDN — это юридический факт. Ни одна американская компания (Binance, Coinbase, Chainalysis) не может с ним взаимодействовать. Любой перевод с этого адреса = «грязные» средства.
Scenario A: ваш адрес в SDN
- Все переводы с него блокируются биржами.
- Chainalysis, TRM Labs, Elliptic помечают его risk=100.
- Вывод средств практически невозможен через легитимные каналы.
Scenario B: вы получили средства с SDN-адреса
- Ваш кошелёк «заражён» — AML-системы видят связь.
- Биржа заморозит депозит с запросом источника.
- P2P в рубли — блокировка по 115-ФЗ.
Как OFAC SDN попадает в VerifAML
- Скачиваем официальный
sdn_advanced.xml(public domain) с сайта treasury.gov. - Парсим структуру
sdnEntry > idList > id, извлекая Digital Currency Address. - Хешируем адреса (SHA-256) и сохраняем в Supabase.
- Cron обновляет daily в 06:00 UTC.
- При проверке — точное совпадение по chain даёт risk 90 (Critical).
Примеры санкционных адресов
| Адрес | Сеть | Сущность | Программа |
|---|---|---|---|
0x098B716B8Aaf... | ETH | LAZARUS GROUP | DPRK3 |
TNiq9AXBp9EjUq... | TRX | BANK MARKAZI IRAN | IRAN |
3Lpoy53K625zVe... | BTC | Garantex | Russia |
Связанные материалы
OFAC SDN — публичный список. VerifAML использует его напрямую, без посредников.